Para los extranjeros residentes en España que desean lograr tranquilidad, existe una alternativa al mindfulness, las clases de yoga o las enseñanzas del Dalai Lama. Su nombre es Peter Dougherty y se esfuerza todos los días por ayudar a los clientes a encontrar la paz interior sobre sus finanzas.

Peter es el planificador financiero de BISSAN Wealth Management y apoya en sus gestiones a estadounidenses y otros angloparlantes en España. En lugar de poner música de meditación New Age para los clientes, Peter calma las preocupaciones financieras porque:

• entiende y explica temas financieros con claridad, y
• el principio básico de su empresa es: «planificar con antelación para dormir a pierna suelta».

Explica claramente los temas financieros.

Después de obtener su MBA en finanzas, Dougherty pasó veinte años trabajando en los bancos de inversión Lehman Brothers y Bank of America Merrill Lynch en Nueva York. Él sabe cómo funciona Wall Street.

En 2023, Peter escribió «The Dougherty Code: Secrets of financial planning in Spain revealed», un libro para extranjeros que viven en España, ampliamente elogiado por los críticos de libros por su claridad:   

«Una de las características más destacadas del libro es la capacidad del autor para desmitificar las complejidades de la banca de inversión y hacerlas accesibles a lectores de todos los ámbitos de la vida».

«Proporciona explicaciones fáciles de entender sobre qué es exactamente la planificación financiera y cómo puede ser más accesible y transparente». (IndieReader)

Recientemente, para comprender mejor el funcionamiento interno en España, Peter siguió formándose en cuestiones de fiscalidad, como él mismo explica: «El programa de Maestría en Fiscalidad y Tributación fue un desafío. Todo el material se imparte en español, que no es mi lengua materna. No obstante, estudiar el sistema tributario español fue estimulante. Pero la mayor recompensa es que los expatriados en España ahora tienen un hablante nativo de inglés que puede explicarles claramente los impuestos españoles».

«Planificar con anticipación para dormir a pierna suelta»

Peter Dougherty también ayuda a los clientes a encontrar paz mental y serenidad en sus finanzas gracias al innovador proceso de planificación financiera de BISSAN Wealth Management.

A diferencia de otras firmas —que comienzan la conversación hablando de «rendimientos de la inversión»—, BISSAN comienza preguntando por nosotros: cuáles son nuestras metas financieras, lo que nos gustaría lograr; por ejemplo, podría ser la jubilación, financiar la educación de nuestros hijos, comprar una casa, etc.

BISSAN cuantifica dichos objetivos en su modelo de optimización para determinar nuestros futuros pagos y reserva el dinero necesario para estos gastos 5 años antes de su vencimiento. Se llaman «blindaje». Una vez que nuestras futuras salidas de capitales estén cubiertas de manera segura por dicho «blindaje», los altibajos del mercado no nos preocuparán como antes.

El último componente del enfoque innovador de BISSAN es la «pólvora»: dinero deliberadamente mantenido al margen que luego se pone en el mercado si el mercado cae. La idea es que todos nos ponemos nerviosos y queremos vender cuando los mercados caen, pero si hemos reservado dinero de antemano específicamente para invertirlo en esos momentos, y nuestros próximos gastos ya están guardados a través del «blindaje», podemos usar este dinero para comprar valores a precios bajos. Nos sitúa inteligentemente «al otro lado de la mesa»: cuando todo el mundo vende desesperadamente, nosotros compramos con prudencia.

En otras palabras: los extranjeros residentes en España podrían evitar la sección de «salud mental» en su próxima visita a la librería, porque ya tendrán confianza en su futuro financiero.